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次贷打开了那个盒子

聽聽2008-7-31 11:04:58

聽在影响颇大的《全球通史——1500年以前的世界》中,斯塔夫里阿诺斯将人类最伟大的发明归结为铁、字母和货币。货币的神奇之处在于它将财富这个虚无缥缈却又引人入胜的概念变得具体和清晰起来。经过货币这个统一量衡的量化,色诺芬、亚里士多德等哲学家眼里“直接或间接满足人类欲望”的财富立刻被庸俗却又有效地实现了“数字化”。令人吃惊的是,这个看似简单的转换魔法却让财富世界变得更为暗礁四伏和扑朔迷离起来。其中奥妙在于,一小部分聪明却贪婪的人类很快将“金银天然不是货币,货币天然是金银”的金玉良言扔进了历史的垃圾箱,而用不同的方式将货币这个伟大的发明印在了一钱不值的纸屑上,于是乎,上帝创造了金银,而人类却选择了信用货币。

令人遗憾的是,人类的自作聪明在次贷风波中受到了惩罚。无论是老奸巨猾的华尔街巨鳄,还是朴实无华的经济看客,都不曾想到发生在美国房贷市场的那么一点金融衍生品问题如此迅速地对世界经济和国际金融产生了剧烈的“化合反应”:国际油价一路飙升、国际粮价节节攀升、金融市场动荡不安、实体经济前途黯淡。这其中一个引人入胜的问题就是: 让“次贷”变成“风波”,让“美国问题”变成“世界问题”的致命因素是什么?

在这本书的作者们看来,次贷风波打开了世界经济和国际金融的潘多拉之盒。当市场关注的焦点依旧聚集在次贷风波这一导火索本身的时候,全球范围内金融生态的整体潜在恶化受到了些许忽视。实际上,国际货币体系紊乱正在悄然成为次贷风波引发的最大宏观风险因素之一。

在以美元贬值为核心的国际货币体系紊乱中,新兴市场国家该如何走出货币幻觉的次贷迷局?《次贷风波启示录》用其逻辑而非结论如是启示人们:首先,新兴市场国家货币升值能够促成财富持续增长的关键点在于汇率变化和经济增长的相互协调性。如果一个国家的经济增长过度依靠出口贸易,或者出口贸易过度依赖价格竞争优势,那么货币升值和经济增长之间是不协调的,经济走强带来的汇率升值往往会给后续经济增长反向套上枷锁。唯有经济增长引擎多样化、可持续性强的国家才有条件实现货币升值和长期发展的“和谐”互促。

另一个重要要素在于风险管理能力。往往新兴市场国家的货币升值不仅伴随着本身的基本面改善,还与霸权国家策略性的货币贬值息息相关,而“世界货币”弱势带来的国际货币体系紊乱必将给货币升值的国家带来不容忽视的金融风险。如果一个国家的金融体系建设尚处于风险识别、风险规避水平异常低下的不成熟阶段,如果一个国家的宏观调控者无视“汇率幻觉”的存在走激进升值的羊肠小道,如果一个国家的货币当局漠视“世界货币”滥发带来的全球通胀压力和流动性过剩问题,那么这个国家的货币升值很可能由于金融风险的高速积聚和一并爆发带来的无法抵御的金融危机和经济灾难。

遗憾的是,越南似乎没有领悟这种启示,沉醉于货币幻觉而对以美元贬值为核心的国际货币体系紊乱掉以轻心,最终导致了这个“高增长”国家的“大动荡”。从这个角度看,《次贷风波启示录》提供的似乎不仅仅是启示,更是一种预示和一种警示。

聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽聽 投资者报 特约书评人 程实

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